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谷品优选:沃尔克规则修订,美联放宽银行交易限制

谷品优选:沃尔克规则修订,美联放宽银行交易限制美联储在五大美国政府机构中率先公布修改沃尔克规则提议,将减少银行合规成本。其根据交易
谷品优选:沃尔克规则修订,美联放宽银行交易限制
美联储在五大美国政府机构中率先公布修改沃尔克规则提议,将减少银行合规成本。其根据交易资产和负债规模将银行分类,10亿到100亿美元规模的银行面临“温和”要求,低于10亿美元的不必证明合规。美联储在五大美国政府机构中率先公布提议计划,生效四年的沃尔克规则(Volcker Rule)首次迎来修订。
金融危机期间问世的沃尔克规则是2010年以来美国最大金融监管改革法“多德-弗兰克法案”的一部分。它禁止银行用自有盈利交易,限制银行投资对冲基金和私募股权基金。美联储主席鲍威尔在5月30日本周三的声明中称,此次联储提出的修订后法则将让沃尔克规则的要求量体裁衣,针对大部分做交易的金融机构实行最广泛的合规要求,交易规模较小的公司将面临较少要求。
为了判断银行应遵循哪种必要的合规标准,美联储周三的提议按交易资产和负债规模将银行分为三类:1、至少100亿美元;2、10亿到100亿美元之间;3、低于10亿美元。第一类银行需要遵循最严格的法规,第二类银行需满足的要求相对减少,面临“温和”的合规要求,第三类银行只需遵循部分沃尔克法则,不必展现合规,不再要求其CEO证明遵循沃尔克规则。
美联储称,前两类银行约有40家,其交易活动占全美银行交易活动的98%。此次修改是因为现有沃尔克规则带来的成本太高,而且太不明确。上述提案提出,美联储将查看银行交易室在给定风险限制内的经营情况,认为只要交易室过去90天内每日绝对净盈利和亏损不超过2500万美元,就被视为遵循自营交易的禁令。银行将没有义务展示这类交易室活动合规。
上述提案还取消了银行家持仓低于60天就违反沃尔克规则的规定。《华尔街日报(博客,微博)》认为,这一变动可能给交易员更多自由。总体而言,提议对交易室较小的银行监管更为宽松。
公布提议后,美联储理事会以3票赞成、0票反对批准了关于改革沃尔克规则的提议。周三当天,美股金融板块走高,标普500金融指数扭转周二跌势,高开高走,最终收涨1.94%。摩根大通收涨2.28%,摩根士丹利涨2.02%、花旗涨1.48%、高盛涨1.3%。当天三大股指集体收涨,标普500涨1.27%,创5月4日以来最大单日涨幅,纳指涨0.89%,道指收涨逾300点,涨幅1.26%。


美联储负责监管事务的副主席Randal Quarles评价,此次联储提议是“沃尔克规则全面改革的重要里程碑”,是简化沃尔克规则、让它量体裁衣的第一步。下周美国证监会和美国联邦存款保险公司(FDIC)等四家监管机构也将提出对金融改革监管的修改方案。考虑到国会两党政见分歧,对致力于放宽金融监管的特朗普政府来说,监管机构的行动显得至关重要。
上周四特朗普签署改革2010年《多德-弗兰克法案》, 这是2010年至今美国最大的金融监管改革。本次改革旨在给中小型银行减轻监管压力。上述改革法案将需要面临美联储严格监管的银行资产门槛从500亿美元提高到2500亿美元。这意味着,资产达到2500亿美元以上才需面临美联储更严格的监管。
美联储负责监管事务的副主席Randal Quarles评价,此次联储提议是“沃尔克规则全面改革的重要里程碑”,是简化沃尔克规则、让它量体裁衣的第一步。下周美国证监会和美国联邦存款保险公司(FDIC)等四家监管机构也将提出对金融改革监管的修改方案。考虑到国会两党政见分歧,对致力于放宽金融监管的特朗普政府来说,监管机构的行动显得至关重要。
上周四特朗普签署改革2010年《多德-弗兰克法案》, 这是2010年至今美国最大的金融监管改革。本次改革旨在给中小型银行减轻监管压力。上述改革法案将需要面临美联储严格监管的银行资产门槛从500亿美元提高到2500亿美元。这意味着,资产达到2500亿美元以上才需面临美联储更严格的监管。
美联储在五大美国政府机构中率先公布修改沃尔克规则提议,将减少银行合规成本。其根据交易资产和负债规模将银行分类,10亿到100亿美元规模的银行面临“温和”要求,低于10亿美元的不必证明合规。


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